东营网讯 近年来随着银行金融业务的不断发展，洗钱犯罪的手法也层出不穷。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败、电信诈骗等违法犯罪具有重要意义。
首先，作为网点一线员工，要在工作中提高警惕，谨慎对待自己经手的每一笔金融交易，对洗钱行为进行提前预防。在对客户身份资料建立健全的同时，也要对大额和可疑交易客户进行定期排查，一旦发现该客户出现异常交易应立即报告相关人员并采取相应控制措施，对其账户及时管控，遏制事态的进一步扩大化，保护公民、法人和其他组织的财产安全和合法权益。
其次，要加强学习宣传。员工要通过晨会、夕会等时间学习打击反洗钱行动的要求和操作规程。在网点大堂由大堂经理向客户发放反洗钱宣传折页，并通过显示屏滚动播放洗钱的危害。同时组织工作人员在网点周边社区商超开展反洗钱宣传活动，设立反洗钱咨询点，宣传洗钱犯罪活动法律法规，为社区居民解答疑问，重点提示群众不要出租、出借自己的身份证和银行卡，更不能用自己的账户替他人提现，遵守法律法规，学会保护自己。
反洗钱在当今社会是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家权益和人民利益的客观要求，是维护金融机构诚信和国家金融稳定的重要托手，也是保证信誉支付稳定，促进银行健康发展的重要保证。银行业金融机构作为反洗钱战线上最前沿的战士，要对当前严峻的形势保持清醒的认识，加强反洗钱相关知识的学习和培训，将监管要求充分融入到网点日常反洗钱工作中，形成常态化。
