东营网讯 为切实履行反洗钱职责和义务，提升反洗钱工作质效，进一步提高社会公众对反洗钱工作的认识，工商银行东营分行多措并举，坚持把反洗钱工作融入日常，多种形式开展宣传，持续推进反洗钱工作向纵深发展。
强化宣传引导，筑牢思想防线。加大反洗钱宣传力度，组织人员走进社区、校园、乡村积极开展反洗钱知识大讲堂，向公众和客户广泛宣传反洗钱政策法规，特别是对老年群体、农民工、青年学生等重点人群的宣传，积极参加当地人行与公安局开展的防范经济犯罪宣传活动，普及网络贷款、电信网络诈骗典型案例的教育，提醒广大群众保护好个人身份证件和账户信息，依法履行反洗钱义务，助力营造良好的金融消费环境。
强化系统控制，认真分析排查。做好高风险客户的重新识别和持续识别，督导业务部室尽调岗、审核岗做好客户风险等级审核及尽职调查结果确认，确保相关人员能够熟练掌握尽职调查的要点，严把审核关口，保证回复质量。同时，结合个金智能风控系统、运营风险智能管理系统数据，对多方触发模型的风险账户及时开展排查及管控，针对涉案账户，加强资金监测，对存在异常情况的通过手工新增异常交易报告，进行分析研判，做到有的放矢。
强化信息治理，做好有效整改。各专业部门深入推进客户身份信息治理，重点解决非实名、注吊销、多客编、收益所有人、一号多人、伪现金等监管关注问题，按照“治存量、优增量”的思路，有序推进客户信息治理常态化，运用好反洗钱系统数据，对存量客户进行多次筛选，加强对营业执照吊注销、伪现金、“非实名客户”账户管控。及时对受益所有人不一致、各支行之间频繁开立账户的客户进行监测分析，并做好过程管控和有效整改。（通讯员 崔炳欣）
