东营网讯 近年来，电信网络诈骗犯罪呈现产业化、集团化和国际化等特征，防诈反诈形势日趋严峻，威胁着人民群众的财产安全，工商银行东营分行毅然挺起脊梁，通过加强员工培训、强化技术防范、加大宣传力度、加强部门协作等举措，加强防范电信诈骗，为客户筑起一道坚不可摧的“防护墙”。截至2024年8月末，该行全年新增涉案账户仅80户，数量四行第2少，防范成效显著。
精耕员工培训，筑牢防范堡垒。该行高度重视员工培训，每月要求网点培训《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，不定期下发新型诈骗案例，加强识别诈骗方法技巧及应急处置培训。同时，制定详细的应急预案，明确各岗位在面对电信诈骗事件时的职责和行动步骤。通过培训模拟，确保员工在面对电信诈骗事件时，反应迅速，高效处置，及时阻止可能发生的电信诈骗行为。截至8月末，已有效阻拦电信诈骗10余起。
依托技术防范，编织安全密网。该行依托工行先进的风险监测系统，对客户交易行为进行实时监测和精准分析。依托先进的大数据模型，一旦发现异常交易，如突然出现的大额转账到陌生账户、频繁的小额交易、一人多号等情况，系统便会及时发出预警，并自动对风险账户进行只收不付控制或者不收不付控制等防控措施，前移业务处理、存量账户管控关口，最大限度预防案件发生，减少群众财产损失。
加大宣传力度，播撒防范火种。该行强化拓展宣传，采取“以网点辐射周边”举措，充分利用线上、线下渠道，实现“两条腿”走路。线上创新宣传方式，利用东营分行官方公众号转发反诈动画、短视频等，扩大防范电信诈骗知识的宣传路径和范围。线下一方面坚守阵地宣传，在辖内网点设置反诈宣传专区，摆放海报、反诈宣传资料等，通过网点电子屏24小时不间断的播放反诈宣传语。另一方面加强周边宣传，要求辖内网点组织志愿者，走进社区、学校、企业等场所，开展电信诈骗宣讲，截至8月末，开展宣讲200余次，切实增强了群众防范意识。
四加强警银协作，凝聚防范合力。该行强化警银协作，联合压降涉案账户数量。充分利用两卡风控系统二维码，与市、县公安等部门建立企业银行结算账户核查和管控机制，从加强可疑账户信息协查、共享异常企业和账户信息、开展涉案账户及关联企业主体管控、强化开户管理等方面，前移电诈风险主体监测和管控关口。充分应用“融安e信”、监管机构网站、企业信息查询软件等内外部信息渠道和手段识别客户身份，对高风险特征重点关注，对风险客户早识别、早处置。（通讯员 陈丽娟）
