东营网讯 自2015年以来持浙江、广东等洗钱高发地身份证的客户大量涌入东营市各银行疯狂开卡，引起我行反洗钱工作人员注意。近年来我行反洗钱工作人员通过询问办卡用途、住址等问题有效阻止了一部分洗钱分子的开卡行为。今年我行反洗钱工作力度加大，洗钱分子虽然有所收敛，却是越来越狡猾，柜员通过简单询问办卡用途或者住址问题已经无法有效识别。如何从柜台层面做好反洗钱客户识别工作，有效遏制洗钱行为，也越来越重要，下面总结工作中碰到的违规开卡手段，希望我行反洗钱工作人员警惕。

　　一是择时开卡。洗钱分子一般会选择他们认为柜员精神松懈的时间段前来办卡，一个是中午吃饭轮班时，另外一个就是中午值班时，这两个时间段是柜员警惕性较差的时候，洗钱分子恰好利用这点，认为我们不会对他们进行细致核查。因此，我们在这个时候更要提高警惕，不要掉以轻心，对于省外洗钱行为高发地的身份证要多一层审核，洗钱分子要想办卡洗钱就没那么容易。

　　二是单独行动。前几年洗钱分子结队而来，并且装作互不认识，比较容易识破，而现在一般以个体为单位前来办卡，并且主动表示办理工资卡，迷惑性很大，也不容易识破。这种情况下我们就要详细询问单位情况，必要时进行电话合适，并采取多种可以采取的措施进行核查，如核查驾照、户口簿等辅助证件。

　　三是用途迷惑。近期我行发现有省外客户前来办卡，表示此卡作为日常存钱使用，并没有工作单位，无固定收入，此种用途说法迷惑我行工作人员来为其开卡，存在较大风险。

　　反洗钱工作任重而道远，还需我们在日常工作中擦亮眼睛，提高警惕。