东营网讯 近年来，随着金融市场的不断发展，洗钱活动也日益隐蔽复杂，给金融安全带来了严峻挑战。作为服务东营经济社会发展的助力银行，工商银行东营分行始终重视反洗钱工作，以保障金融界的安全为己任，以坚定的决心和严明的原则，高度敏感地洞察交易异常，防范洗钱风险，彰显大行担当。
全面了解客户，建立风险画像。该行将客户作为反洗钱工作的基础，充分认识到仅依靠表面信息无法确保客户的真实身份和交易目的，因此该行始终要求员工积极与客户沟通，全面了解其背景和资金来源。同时，将客户的行为与风险指标相结合，建立客户的风险画像，以便准确识别可疑交易，确保反洗钱措施的针对性和有效性。
紧密协同合作，构建多维监测体系。反洗钱工作需要各部门的协同配合，信息的共享与交流至关重要。该行加强内控、风险、业务等部门的紧密合作，构建多维监测体系。同时利用先进的技术手段，对交易数据进行全方位监测和分析，实现实时预警和快速响应，有效遏制洗钱活动。
强化技能培训，提升反洗钱意识。反洗钱工作不仅是高级管理人员的责任，每一位员工都应该参与其中，只有员工都成为反洗钱的守护者，才能形成强大的防线。因此该行定期组织反洗钱培训，提高员工对洗钱手段和风险的认识，不断增强其反洗钱意识和辨别能力。
注重数据分析，精准判断可疑交易。洗钱交易往往具有隐藏性和复杂性，靠单纯的主观判断难以做到准确把握。该行充分利用数据分析技术，建立起严密的反洗钱模型。通过大数据挖掘，精准判断可疑交易，及时采取相应措施，避免损失的扩大和洗钱活动的成功。
下一步，工商银行东营分行将继续坚守职责，与同业一道，共同守护金融界的清朗，以诚信与信任为基石，共筑反洗钱的铜墙铁壁，为金融业的繁荣发展贡献“工行力量”。（通讯员 李相彦）
