东营网讯 近日，建行东营胜利支行成功拦截一笔涉案资金。事发当日下午，客户廉某来到胜利支行营业室办理取款业务。因取款金额较大，柜面工作人员核查客户资金往来明细，发现该客户当日资金往来巨大与以前交易无联系，且不同对象转入后，立即在多家网点分次现金取出。柜面工作人员询问客户资金往来，客户表示其经营进出口贸易，客户需要现金结账，并提供营业执照和发货单。经柜员与主管核对发现客户提供材料与账户内交易无法对应，对于卡内往来明细无法一一做出合理解释。网点遂以需要跟公安反诈中心核实，未让客户取款。随后，廉某同代某再次来到网点进行取款，代某表示自己为营业执照法人，廉某为其员工，借助其账户取现金。期间代某情绪激烈，网点安抚其未有效果，代某大吵大闹已影响网点正常营业。网点紧急联系公安机关，公安机关将两人带走。经公安机关调查账户内资金确为涉案资金，至此正是由于网点日常防赌防诈工作到位，才阻止了涉案资金通过柜面取出。
在打击治理电信网络诈骗力度不断升级的情况下，犯罪分子资金转移的手法不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。柜面一线人员需时时刻刻提高警惕，通过多平台多渠道验证客户表述情况的真实性。
今后，建行东营胜利支行将不断加大防范电信诈骗的工作力度，深入贯彻落实中央金融工作会议精神，保护客户利益。同时也将积极承担起社会责任，持续加强法制知识宣传，提高人民群众识诈、防诈、反诈意识和能力。从思想源头上筑牢电信网络诈骗安全防线，为维护金融秩序贡献一份力量。（通讯员 郭文杰）
