广饶工行办理全市首笔票据贴现利率互换业务
东营网讯 2017年7月,工商银行东营广饶支行为辖内某企业成功办理一笔票据贴现业务项下利率互换业务,实现了该项业务零的突破。
票据贴现业务项下利率互换业务是一种新型的人民币利率互换业务,是以客户办理的票据贴现业务为贸易背景,约定在未来的一定期限内,根据确定的已贴现业务本金和利率及LPR利率加点计算并进行利息交换的金融合约,该项业务可以有效的降低资金成本和利率风险。
根据当前经济形势和利率变动情况,该企业办理了收固定付浮动的票据贴现业务项下利率互换业务,若业务存续期间LPR利率发生下降,可以有效对冲并降低财务成本,锁定客户的贴现财务成本。
该笔业务为首次办理,在上级行相关业务部门的指导下,最终成功办理,业务创新取得重大突破。(通讯员 刘本英)
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