东营网讯 今年以来，工商银行东营分行高度重视防范电信网络诈骗工作，采取高压态势，多措并举进行重点防范，保持了对公账户“零”涉案，防范电信网络诈骗工作成效显著。
加强警示教育，提高员工防范意识。该行要求辖内支行利用晨夕会时间，学习人民银行反诈专班《涉诈风险预警信息快报》、行内反诈工作提示，让员工及时了解涉诈形势和作案手法，提高防范意识，根据诈骗分子新的作案手法，及时排查封堵工作中的风险漏洞、更新防控手段。
落实防范措施，严把尽职调查关口。将防范措施落实到各个业务环节，坚持“八问四查两回访”，做好客户尽职调查。严把开户关，了解客户真实意愿、实际用途，拒绝非正当开户，从源头杜绝非法买卖银行卡行为。加强尽职调查，对客户开通网银、调额业务需求的，核实客户业务背景、交易合理性，确定客户业务的真实性、合规性。
强化警银联动，严厉打击诈骗犯罪。为更好地保护诈骗受害人，该行制作了《电信网络诈骗预警受害人账户保护责任民警公示牌》，并在网点显著位置摆放。自年初以来，该行使用公安局两卡管控系统两万余次，拒绝可疑开户八百余人次；柜面协助公安机关查询、冻结涉案账户两千余户，积极开展打击电信网络诈骗工作。该行相关负责人专门拜访东营市公安局新型犯罪研究作战中心，了解近期涉案账户情况，沟通涉案账户治理信息，协调处理涉案账户排查工作，邀请市反诈中心警长在分行召开的涉案账户治理工作专项推动会上讲解反诈常识，积极推动警银联动，严厉打击电信网络诈骗犯罪。
开好联席会议，落实防范治理措施。该行每月组织召开反电信网络诈骗联席会议，由分管行领导、保卫部负责人、相关专业负责人参加，分析当前电信诈骗严峻形势，强调经办人员要按照尽职调查规定认真做好对公账户开户和网银的尽调工作，谁尽调、谁负责，落实责任到人。厅堂个人结算账户开户，坚持八问两查，加大反电信网络诈骗宣传力度，排查封堵风险漏洞，持续保持对涉诈账户风险治理的高压态势，更好的保护了人民群众财产不受损失。（通讯员 付长军）
