东营网讯 为进一步加强单位人民币结算账户的精细化管理，促进支付结算业务稳健合规发展， 西城支行严格落实“了解你的客户”原则，通过客户经理、柜员、主管层层落实尽职调查，严防死守拒绝可疑开户，从源头控制洗钱风险。

　　组织案例学习，提高风险意识。营运主管利用晨会和夕会组织员工学习近期通报的有关案例，对虚假开户、皮包公司的业务办理信息有全面的了解和掌握。并要求对照案件内容，举一反三，从思想根源上、从合规习惯上、从制度执行上、从内控管理上查找漏洞，防范虚假冒名开户，强化柜面反洗钱职责。

　　提升专业技能，开展尽职调查。客户经理切实做好开户前的尽职调查，务必严格按照“了解你的客户”的原则，通过现场查看注册地址、经营场所、审核客户的资料证件、与法人进行沟通交流，来具体了解客户的真实身份，对客户经营基本情况、开户真实目的等进行全面了解。

　　加强核实授权，严格把控开户。柜员严格把握账户开立关，通过外数慧查、天眼查等系统查询了解企业信息，核实各项开户资料的真实性。加强开户授权管理，要求主管在复核时，认真核对客户提供资料的真实性、与原件一致性，做到看资料、看客户、看屏幕，切实防范开户风险。